国元证券财富管理业务“二次创业”：聚焦“十六字”方针，打造“智慧大管家”
元描述: 国元证券财富管理业务迎来“二次创业”，聚焦“总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营”十六字方针，打造“智慧大管家”服务模式，以客户为中心，践行普惠金融，为投资者创造“稳稳的幸福”。
引言:
国元证券财富管理业务正经历着深刻的变革。今年年初，国元证券执委会委员、副总裁梁化彬正式开始分管财富管理业务条线，他敏锐地意识到，传统模式已不适应当前形势，财富条线亟需改革。经过近三个月的调研、学习和分析，他提出“总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营”十六字工作方针，并带领团队进行了机构改革，将财富业务管理总部更名为财富管理业务总部，并对私人财富部、网络金融部等部门进行了调整，旨在打造一个全新的、以客户为中心的财富管理服务体系。这篇文章将带您走进国元证券财富管理业务的“二次创业”，深入了解其未来的发展方向和战略目标。
十六字方针：国元证券财富管理业务的“二次创业”纲领
国元证券财富管理业务此次改革的核心是“总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营”十六字方针，这十六个字犹如一盏明灯，照亮了国元证券财富管理业务未来的发展方向。
1. 总部赋能：加强统筹协调，构建高效组织架构
国元证券财富管理业务将进一步落实“总分营”战略，明确分公司和营业部的业务定位，做好机制、体制建设，确保有效放权，实现“做强总部、做实分公司、做活营业部”目标。
2. 投顾驱动：打造四级投资顾问赋能体系，提升专业服务水平
国元证券将打造“研投顾中心-财富管理业务总部-分公司-证券营业部”的四级投资顾问赋能体系，将总部的打法、战略、目标，通过研投顾智慧中枢准确地传达到一线，增加执行力，减少信息传递摩擦。
3. 专业服务：以客户为中心，提供定制化、个性化的财富管理服务
国元证券将以客户为中心，提供定制化、个性化的产品和服务，通过多品种、多策略、多期限的财富管理产品帮助投资者实现财富保值增值。
4. 一体运营：加强部门协同，建立总对总渠道合作模式
国元证券财富条线内各部门要加强协同，共同为分支机构提供赋能，建立总对总渠道合作模式，以专业能力指导协助分支机构服务高净值客户。
科技赋能：拥抱数字化，打造“智慧大管家”服务模式
为了更好地服务客户，国元证券财富管理业务将拥抱数字化，加强科技赋能，建立线上客户服务体系，通过人工智能、大模型等强大系统进行全方位触达，根据客户分层分群，针对不同场景，提供定制化服务。
聚焦四大工程，提升核心竞争力
国元证券财富管理业务将聚焦“七个一流”“服务跃升”“分支机构转型”“深化改革提质”四大工程，通过制定具体规范，形成标准化体系，建立健全“总分营”架构，提升分支机构精细化管理水平。
人才培养：建立双向交流机制，提升员工综合素质
国元证券将发挥总部优势，统一组织招聘，加强内培外引，构建总部和分支机构人才双向交流机制，对投资顾问实行四级管理体系，打通晋升空间，同时还将展开线上线下一体化培训，进一步提升员工综合素质和专业技能。
国元证券财富管理业务：打造让投资者放心的“智慧大管家”
梁化彬表示，国元证券财富管理业务发展目标就是让居民有获得感，成为“不以赚客户钱为目的，以帮助客户赚钱为目的”的财富管理券商。未来，国元证券财富管理业务将继续深入学习领会新“国九条”以及党的二十届三中全会关于资本市场发展的精神实质，坚定不移地践行“十六字”方针，以客户为中心，提供专业、高效、便捷的财富管理服务，成为让投资者信任、让监管部门放心、让员工幸福的人民财富“智慧大管家”，力争实现区域第一。
常见问题解答
1. 国元证券财富管理业务改革的背景是什么？
国元证券财富管理业务改革的背景是：
- 传统的财富管理模式已不适应当前形势，需要进行转型升级。
- 为了更好地贯彻落实中央金融工作会议“五篇大文章”，以及党的二十届三中全会关于积极发展科技金融、普惠金融、数字金融的要求。
- 顺应新时期公司财富管理业务发展需要。
2. 国元证券财富管理业务改革的目标是什么？
国元证券财富管理业务改革的目标是：
- 打造一个全新的、以客户为中心的财富管理服务体系。
- 提升核心竞争力，实现区域第一的目标。
- 成为让投资者信任、让监管部门放心、让员工幸福的人民财富“智慧大管家”。
3. 国元证券财富管理业务改革的关键举措有哪些？
国元证券财富管理业务改革的关键举措包括：
- 调整机构设置，建立更加清晰、高效的组织架构。
- 制定“总部赋能、投顾驱动、专业服务、一体运营”十六字工作方针。
- 加强科技赋能，建立线上客户服务体系。
- 提升人才队伍建设，构建双向交流机制，提升员工综合素质。
4. 国元证券财富管理业务改革对投资者有什么意义？
国元证券财富管理业务改革对投资者意味着：
- 将获得更加专业、高效、便捷的财富管理服务。
- 可以享受到定制化、个性化的产品和服务。
- 能够更加放心地将财富托付给国元证券，实现财富保值增值的目标。
5. 国元证券财富管理业务改革对行业发展有什么意义？
国元证券财富管理业务改革对行业发展意味着：
- 为行业树立了以客户为中心的典范。
- 推动了行业向买方投顾模式转型。
- 促进了行业数字化转型升级。
6. 国元证券财富管理业务的未来发展方向是什么？
国元证券财富管理业务的未来发展方向是：
- 继续深入学习领会新“国九条”以及党的二十届三中全会关于资本市场发展的精神实质。
- 坚定不移地践行“十六字”方针。
- 以客户为中心，提供专业、高效、便捷的财富管理服务。
- 力争实现区域第一的目标。
结论
国元证券财富管理业务的“二次创业”标志着其将进入一个新的发展阶段。通过聚焦“十六字”方针，加强科技赋能，提升人才队伍建设，国元证券财富管理业务将打造一个全新的、以客户为中心的财富管理服务体系，成为让投资者信任、让监管部门放心、让员工幸福的人民财富“智慧大管家”，为投资者创造“稳稳的幸福”。
